3 月 15 日，紫晶存儲(chǔ) (688086. SH)自曝違規(guī)擔(dān)保3.73億元一事有了新進(jìn)展，在監(jiān)管迅速出手后，公司還面臨著投資者的訴訟。金融投資報(bào)記者注意到，此前，上交所緊急對(duì)紫晶存儲(chǔ)下發(fā)問詢函，五問違規(guī)擔(dān)保事件的來龍去脈，并同步啟動(dòng)紀(jì)律處分嚴(yán)肅問責(zé)。另外，紫晶存儲(chǔ)的保薦券商中信建投證券也出馬，督促公司立即采取措施追償。而除了違規(guī)擔(dān)保事件，公司業(yè)績(jī)已連續(xù)兩年下滑，股價(jià)已跌破發(fā)行價(jià)。

自曝違規(guī)擔(dān)保3.73億

紫晶存儲(chǔ)主要業(yè)務(wù)為海量光存儲(chǔ)設(shè)備(新型智能光盤庫(kù))和高端可刻錄藍(lán)光光盤(長(zhǎng)壽命BD-R)的研發(fā)、生產(chǎn)和銷售，于2020年2月26日登陸科創(chuàng)板。

此次違規(guī)擔(dān)保事件可追溯到今年2月11日。紫晶存儲(chǔ)公告顯示，因涉嫌信息披露違法違規(guī)，公司被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查。原告是紫晶存儲(chǔ)股票投資者，其認(rèn)為，因紫晶存儲(chǔ)實(shí)施的虛假陳述行為遭受經(jīng)濟(jì)損失，故訴至上海金融法院要求紫晶存儲(chǔ)賠償損失。

該案件也是上海金融法院在《最高人民法院關(guān)于審理證券市場(chǎng)虛假陳述侵權(quán)民事賠償案件的若干規(guī)定》取消前置程序后，受理的首例未依據(jù)行政處罰決定或刑事裁判文書提起的證券虛假陳述責(zé)任糾紛案件。

3月13日晚間，紫晶存儲(chǔ)公告稱，根據(jù)監(jiān)管部門要求，在持續(xù)督導(dǎo)機(jī)構(gòu)督導(dǎo)下，近期對(duì)銀行存款等情況進(jìn)行自查，發(fā)現(xiàn)公司及子公司截至2022年3月10日定期存單違規(guī)質(zhì)押擔(dān)保余額合計(jì)3.73億元，其中存于廣州銀行的1億元存單質(zhì)押擔(dān)保的債務(wù)已于2022年3月5日到期，相應(yīng)資金已于2022年3月11日被轉(zhuǎn)至被擔(dān)保人浙江景朝貿(mào)易有限公司銀行賬戶。

其余幾筆存單質(zhì)押接下來將陸續(xù)到期，如被擔(dān)保對(duì)象不能按期還款，且貸款無法展期，紫晶存儲(chǔ)及相關(guān)子公司用于違規(guī)擔(dān)保的定期存款存在被劃扣的風(fēng)險(xiǎn)。最近一次被劃扣就在10天之后，也即2022年3月25日，廣州銀行另外合計(jì)1.2億元存單質(zhì)押擔(dān)保將到期。

金融投資報(bào)記者注意到，紫晶存儲(chǔ)此次違規(guī)擔(dān)保事項(xiàng)系公司實(shí)際控制人之一、董事長(zhǎng)鄭穆授意安排完成，上市公司未履行法律法規(guī)及公司章程規(guī)定的審議或信息披露義務(wù)。對(duì)此，鄭穆公開致歉，并承諾將就上述違規(guī)質(zhì)押擔(dān)保給公司造成的一切損失及潛在損失向公司或子公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

3月15日，紫晶存儲(chǔ)還公布了關(guān)于涉及投資者訴訟事項(xiàng)的公告，案件目前處在立案受理未開庭的階段。原告作為投資者，提出的訴訟請(qǐng)求為判決被告賠償原告各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)損失，包括投資差額損失等。

股價(jià)已跌破發(fā)行價(jià)

對(duì)于紫晶存儲(chǔ)違規(guī)擔(dān)保一事，上交所也火速下發(fā)問詢函，直指此次違規(guī)擔(dān)保事件的來龍去脈。

問詢函顯示，上交所一問違規(guī)擔(dān)保涉及的被擔(dān)保方是何背景、資金實(shí)際流向何處;二問1億元資金被轉(zhuǎn)出具體過程，操作是否合理?三問質(zhì)押擔(dān)保對(duì)公司日常經(jīng)營(yíng)影響，要求審慎評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)敞口并詳細(xì)說明整改措施;四問公司違規(guī)擔(dān)保法律效力，內(nèi)控缺陷如何整改，董事長(zhǎng)如何賠償;五問信息披露為何前后不一，保薦機(jī)構(gòu)是否盡職履責(zé)。

針對(duì)第五問，紫晶存儲(chǔ)的保薦機(jī)構(gòu)中信建投證券結(jié)合最新進(jìn)展發(fā)布核查意見稱，公司確實(shí)存在違規(guī)擔(dān)保情況，為維護(hù)上市公司權(quán)益，保護(hù)中小股東利益，已督促公司立即采取訴訟等法律措施追償損失。

上交所明確指出，將快速啟動(dòng)紀(jì)律處分程序，先行做出處理，依法依規(guī)對(duì)相關(guān)責(zé)任人嚴(yán)肅問責(zé)。后續(xù)根據(jù)立案調(diào)查認(rèn)定的信息披露違法違規(guī)事實(shí)，進(jìn)一步做出處理。

金融投資報(bào)記者注意到，自2020年年報(bào)發(fā)布后，上交所相繼對(duì)公司進(jìn)行了三次監(jiān)管問詢，事關(guān)上市后發(fā)生的大額預(yù)付款、業(yè)務(wù)模式改變等問題。對(duì)此，有業(yè)內(nèi)人士分析認(rèn)為，紫晶存儲(chǔ)此次涉及的“信披違規(guī)”或直指其2020年年報(bào)。

據(jù)紫晶存儲(chǔ)今年2月26日發(fā)布的業(yè)績(jī)快報(bào)，公司去年業(yè)績(jī)并不理想。2021年，公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入5.15億元，同比下降8.5%;歸母凈利潤(rùn)685.55萬元，同比下滑93.39%;扣非歸母凈利潤(rùn)虧損116.25萬元，同比下跌101.18%。事實(shí)上，自上市以來，公司凈利潤(rùn)已連續(xù)兩年下滑，2020年公司凈利潤(rùn)同比下降24.71%。

二級(jí)市場(chǎng)上，紫晶存儲(chǔ)自上市首日創(chuàng)出86.98元的高點(diǎn)后便開始震蕩下行。3月15日，公司股價(jià)報(bào)收 11.85 元，當(dāng)日跌幅為7.20%，股價(jià)距21.49元的發(fā)行價(jià)跌超44%，距上市首日最高價(jià)86.98元已跌去86%。(本報(bào)記者 劉敏)

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