以“官方回款”為誘餌的詐騙套路又出現(xiàn)了!近期，不少前期因輕信虛假投資平臺(tái)而受騙的受害者被“清退回款”的幌子糊弄住了，接連遭遇二次詐騙。對(duì)此，昨日銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，強(qiáng)調(diào)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)從未設(shè)立或授權(quán)設(shè)立任何“官方回款”“清退回款”等渠道，提醒金融消費(fèi)者要提高警惕，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力。

打著“清退回款”名義的二次詐騙

“我也是***平臺(tái)的受騙者，我們有個(gè)回款群，我的錢已經(jīng)退了，你可以在群里了解一下，是真實(shí)可靠的。”近期，不少打著“清退回款”名義的詐騙套路現(xiàn)世，諸多此前被虛假平臺(tái)詐騙的受害人深受其害。

以冒充某租房平臺(tái)客服退款詐騙手段為例，記者注意到，通常套路如下：

第一步會(huì)通過QQ、微信、電話、郵件、短信等方式通知受害人加入群聊。犯罪分子在獲取曾居住過資金鏈斷裂公寓、投資失敗、曾辦理補(bǔ)課等群眾的信息后，通過電話和短信等方式邀約對(duì)方加入所謂的“清退、回款”群。

第二步就是專人客服對(duì)接辦理“退款”。受害人加入對(duì)方的群聊后，對(duì)方將安排專人進(jìn)行對(duì)接，并打著每日辦理數(shù)量有限的噱頭，吸引受害者。

第三步則是發(fā)送陌生鏈接或二維碼。對(duì)方逐步獲取受害者的姓名、手機(jī)號(hào)等信息，后以流程為由發(fā)送陌生鏈接或二維碼，要求受害者下載虛假投資APP，并稱有多種退款方式，但需要繳納15%、35%、50%的資金等理由騙取錢財(cái)。

這就是近期借著“清退回款”名義實(shí)施詐騙的常見套路，有的甚至打著銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的旗幟實(shí)施詐騙，受害人往往維權(quán)心切，病急亂投醫(yī)，按照騙子所謂的 “流程”，一步步進(jìn)行虛假“回款”操作最終遭遇二次詐騙。

對(duì)于這種詐騙陷阱，警方此前也有提示稱，警惕不法分子以網(wǎng)絡(luò)投資清退資金名義行騙，如遇投資受損千萬不要“病急亂投醫(yī)”，有疑問一定要通過官方途徑核實(shí)。在進(jìn)行投資理財(cái)之前應(yīng)選擇銀行、證券公司等專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行確認(rèn)!網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布的投資、賭博、理財(cái)信息萬不可信!不輕易泄露自己的銀行卡號(hào)、身份證號(hào)碼、短信驗(yàn)證碼、支付密碼等信息，陌生鏈接不要點(diǎn)，陌生二維碼不要掃，天上不會(huì)掉餡餅!一旦發(fā)現(xiàn)被騙，要注意收集相關(guān)轉(zhuǎn)賬記錄、聊天記錄等證據(jù)，并第一時(shí)間撥打110報(bào)警求助。

銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示

同時(shí)，這可恥的詐騙套路也已經(jīng)被銀保監(jiān)會(huì)注意到了。

昨日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示稱，近期，銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)測到有不法網(wǎng)站假冒銀保監(jiān)會(huì)等金融監(jiān)管部門，發(fā)布帶有“銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)證”“中國銀保監(jiān)會(huì)”等不實(shí)信息內(nèi)容，并以“官方回款”“清退回款”等名義實(shí)施詐騙。上述詐騙行為侵害金融消費(fèi)者權(quán)益，損害監(jiān)管機(jī)構(gòu)聲譽(yù)，造成了惡劣的影響。銀保監(jiān)會(huì)表示，從未設(shè)立或授權(quán)設(shè)立所謂回款渠道。風(fēng)險(xiǎn)提示強(qiáng)調(diào)，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益是金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)，中國銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)不會(huì)向消費(fèi)者收取任何名目費(fèi)用。

銀保監(jiān)會(huì)表示，不法分子常常以“官方回款”“清退回款”名義欺騙民眾，編造“成功案例”，利用消費(fèi)者急于回款、挽回?fù)p失等心理，以達(dá)到騙取資金的最終目的，消費(fèi)者要謹(jǐn)防“回款”類詐騙侵害。監(jiān)管部門已多次發(fā)布過有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒消費(fèi)者保護(hù)個(gè)人信息安全，警惕套取信息、轉(zhuǎn)賬、收費(fèi)等行為。

類似詐騙手法有針對(duì)P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)出借人的“回款”詐騙、“官方回款”詐騙以及“虛假投資理財(cái)”“虛假網(wǎng)絡(luò)貸款”“解債上岸”“代理退保”“白條代償”“銀行直存”等，均是利用消費(fèi)者急于解困、急于挽回?fù)p失等心理特點(diǎn)，侵害消費(fèi)者信息安全、財(cái)產(chǎn)安全，造成消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)損失。

銀保監(jiān)會(huì)提醒，廣大消費(fèi)者要樹立理性投資、理性借貸觀念，通過依法取得金融業(yè)務(wù)經(jīng)營許可的機(jī)構(gòu)獲取金融服務(wù)，依法維護(hù)自身合法權(quán)益。如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，請(qǐng)立即向公安機(jī)關(guān)、相關(guān)部門報(bào)案或反映。(記者 王靜)

標(biāo)簽： 消費(fèi)者要提高警惕 官方回款 詐騙套路 銀保監(jiān)會(huì)

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