基本存款賬戶是對(duì)公賬戶嗎?

基本賬戶是對(duì)公賬戶中的一種。公司對(duì)公帳戶分為四類:基本賬戶、一般賬戶、臨時(shí)賬戶及專用賬戶。 開立基本存款賬戶是開立其他銀行結(jié)算賬戶的前提。

基本存款賬戶如何開戶?

機(jī)關(guān)、部隊(duì)、學(xué)校人民團(tuán)體等行政、事業(yè)單位，必須向銀行提交撥款的財(cái)政部門或上一級(jí)主管部門出具的證明;

全民和集體所有制工商企業(yè)，必須向銀行提交其主管部門出具的證明和工商行政管理部門發(fā)給的營業(yè)執(zhí)照;

軍隊(duì)和人民武裝警察部隊(duì)，必須向銀行提交上級(jí)主管單位的批準(zhǔn)證明;

個(gè)體工商戶，必須向銀行提交工商行政管理部門發(fā)給的營業(yè)執(zhí)照;

城鎮(zhèn)承包單位和農(nóng)村承包戶、專業(yè)戶，必須向銀行提交承包協(xié)議或有關(guān)單位出具的證明。

上述證明文件經(jīng)銀行審查同意后，由銀行發(fā)給開戶申請(qǐng)書。

填寫申請(qǐng)書

按照要求填明：申請(qǐng)開戶單位名稱;單位性質(zhì)及級(jí)別;上級(jí)主管部門;營業(yè)執(zhí)照注冊號(hào);單位地址、電話;資金來源和運(yùn)用情況;生產(chǎn)經(jīng)營范圍等。并由單位蓋章后交給銀行審查。

填寫印鑒卡片

印鑒卡應(yīng)蓋有開戶單位公章及財(cái)務(wù)主管或會(huì)計(jì)經(jīng)辦人員名章。印鑒卡片是單位與銀行事先約定的一種付款的法律依據(jù)。因此，銀行在為單位辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)校對(duì)印鑒卡片上預(yù)留的印鑒，如果付款憑證上加蓋的印章與印鑒卡片上的印鑒不符時(shí)，銀行就不能辦理付款，以保障開戶單位的存款安全。企業(yè)單位由于人事變動(dòng)或其他原因，要求更換印鑒時(shí)，應(yīng)重填印鑒卡片，并由開戶銀行注銷原卡片上預(yù)留的印鑒，另外啟用新的印鑒。單位在銀行預(yù)留的印鑒(財(cái)務(wù)公章)的名稱，必須與賬戶名稱相一致。

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