基金的凈值估算是什么意思?

基金凈值估算指的是基金凈值預(yù)測，根據(jù)基金公布的持倉股票走勢來估算基金的凈值波動(dòng)，僅供參考。由于基金公布的持倉情況一般為上一季度持倉情況，所以投資者需要以基金公司公布的實(shí)際基金凈值為準(zhǔn)。

基金凈值指的是每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。通俗地講，基金凈值就是當(dāng)前每份基金的價(jià)格。

因?yàn)榛饍糁倒浪闼鶕?jù)的基金持倉情況是不可能準(zhǔn)確無誤。

首先，基金季報(bào)都是上個(gè)季度末的情況，且公布時(shí)間一般是在一個(gè)季度過后的一個(gè)月左右時(shí)間公布，數(shù)據(jù)早已經(jīng)是1個(gè)月之前的情況了。

其次，一般的基金是主動(dòng)出借型，也就是基金公司可以根據(jù)市場情況以及自己的分析判斷隨時(shí)對基金資產(chǎn)進(jìn)行調(diào)整，調(diào)倉換股。

被動(dòng)管理型基金的估算凈值參考性要強(qiáng)，因被動(dòng)管理型基金——也就是指數(shù)型基金的任務(wù)就是盡可能縮小差異的跟蹤目標(biāo)指數(shù)漲跌。從這個(gè)角度上講，指數(shù)基金也無需看估算凈值了，看跟蹤的目標(biāo)指數(shù)即可大概知道基金實(shí)時(shí)漲跌的情況。

凈值估算怎么計(jì)算?

在當(dāng)天的交易結(jié)束之后，基金公司和托管銀行的估值人員根據(jù)各種數(shù)據(jù)的變動(dòng)情況，重新計(jì)算并公布基金的每日凈值。在計(jì)算基金每日凈值的時(shí)候，有兩種不同的計(jì)算方法：

(1)通過已知價(jià)計(jì)算基金每日凈值。已知價(jià)又被成為歷史價(jià)，它是上一個(gè)交易日的收盤價(jià)。在計(jì)算基金凈值的時(shí)候，估值人員首先要根據(jù)各種證券產(chǎn)品在上一個(gè)交易日的收盤價(jià)，去計(jì)算基金持有的金融資產(chǎn)(包括股票、債券、期貨合約、認(rèn)股權(quán)證等證券)的價(jià)值是多少。之后，估值人員再將基金的金融資產(chǎn)和現(xiàn)金資產(chǎn)相加，除以發(fā)售的基金份額數(shù)量。這樣就得到了當(dāng)天的基金單位凈值。

(2)通過未知價(jià)計(jì)算基金的每日凈值。未知價(jià)又被稱為期貨價(jià)，它是當(dāng)天的收盤價(jià)。在計(jì)算基金凈值的時(shí)候，估值人員需要用當(dāng)天的收盤價(jià)來計(jì)算基金持有的金融資產(chǎn)的價(jià)值是多少，然后再得出當(dāng)天的基金單位凈值。

標(biāo)簽： 基金的凈值 凈值估算 凈值估算含義

　　 原標(biāo)題：基金的凈值估算是什么意思？凈值估算怎么計(jì)算？