什么是基金的凈值?

基金凈值就是指基金總凈資產除基金總份額，即每一份基金企業(yè)的資產總額價值，其計算公式為：基金單位凈值=總凈資產/基金份額。因為基金擁有的股票和債券大部分每一個交易日的價格都是會產生變化，因而單位凈值也會轉變。不管哪一種基金，在第一次發(fā)售時要將基金總金額分為多個等額的整數份，每一份即是一個“基金單位”。在基金的運行流程中，基金單位價格會伴隨著基金資產值和收入的變動而轉變。

基金凈值怎么計算?

基金單位凈值=(基金總資產-基金總負債)/基金總份額，但是投資者一般沒辦法自己計算基金的凈值，從公式中得知：

第一：要得到基金凈值，要先知道基金總資產。總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等。而這些數據要等登記結算公司、債券登記結算公司、清算公司、期貨商等機構收市后發(fā)給基金公司才能知曉。

第二：基金公司收到數據后，再進行統(tǒng)計。統(tǒng)計好當日的凈值和漲幅后，需要發(fā)給托管人復核，復核完成后再發(fā)給監(jiān)管機構審核備案，最后再呈現(xiàn)在各大基金銷售網站上，所以投資者只能在晚上九點后才能查看基金的凈值變動。

投資者只能根據基金公司公布的凈值，和自己購買的成本相比，如果當日凈值在成本之上，則是盈利的，反之就是虧損的。

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