基金成本價(jià)應(yīng)該怎么算?

基金的成本=基金購(gòu)買(mǎi)時(shí)的凈值+平攤到持有份額上的手續(xù)費(fèi)用，比如，投資者在基金凈值為1元的時(shí)候，購(gòu)買(mǎi)該基金1000份，所產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)用為15元，則投資者購(gòu)買(mǎi)該基金的成本=1+15/1000=1.015元。

交易基金所產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)用主要包括申購(gòu)費(fèi)用、管理費(fèi)用、托管費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)用以及贖回費(fèi)用，其中管理費(fèi)用、托管費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)用是在基金的凈值中計(jì)提的，投資者在計(jì)算成本時(shí)，主要是把贖回費(fèi)用和申購(gòu)費(fèi)用平攤到持倉(cāng)份額上。

申購(gòu)費(fèi)率跟投資者購(gòu)買(mǎi)的資金有關(guān)，一般來(lái)說(shuō)，購(gòu)買(mǎi)金額越大，其費(fèi)率越低，甚至為零，而贖回費(fèi)率跟投資者的持有時(shí)間有關(guān)，持有時(shí)間越長(zhǎng)，其費(fèi)率越低，也會(huì)出現(xiàn)零的情況，因此，當(dāng)投資者購(gòu)買(mǎi)的金額較大，持有時(shí)間較久時(shí)，其成本價(jià)可能就是投資者購(gòu)買(mǎi)時(shí)的凈值。

基金里成本單價(jià)是什么意思?

基金里的成本單價(jià)也就是基金成本價(jià)，是指投資者在購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)扣除手續(xù)費(fèi)以后的價(jià)格，基金成本價(jià)計(jì)算公式為：基金成本價(jià)=基金購(gòu)買(mǎi)時(shí)的凈值+平攤到只有份額上的手續(xù)費(fèi)。一般基金凈值高于成本價(jià)就是盈利，基金凈值低于成本價(jià)就是虧損。

基金手續(xù)費(fèi)包括申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)和托管費(fèi)等，通常情況下，基金購(gòu)買(mǎi)金額越大，申購(gòu)費(fèi)率越低;基金持有時(shí)間越長(zhǎng)，贖回費(fèi)率越低。

標(biāo)簽： 基金成本價(jià) 申購(gòu)費(fèi)用 贖回費(fèi)用 持有

　　 原標(biāo)題：基金成本價(jià)應(yīng)該怎么算？基金里成本單價(jià)是什么意思？-每日消息